理财经理好还是柜员好?
各有各的好处,柜员是相对稳定,但是每天在柜台里没有自由,而且加班培训是经常的,同时日复一日单一的业务很枯燥。
而理财经理相对自由些,同时业绩压力比柜员大,如果有***有人脉,肯定是理财经理好一些。
理财经理和柜员各有各的好处。理财经理接触的客户一般都属于高端的客户,而且比较单一的。而柜员接触的客户比较多,各方面的都有。理财经理压力比较大,收入比桂圆稍微高一些。
银行现在招聘理财经理较柜员的门槛要相对高一点,至少要有基金、证券等从业资格证,大多数还要求要CFA、CFP等证书。由此可见,理财经理一岗在银行的受重视程度是高于柜员的,对以后自己的发展也是一个不错的选择。
如果能去理财经理岗,无论从工资待遇还是工作时间上都要比柜员好一点。随着社会的发展,银行其实有很多岗位都会被替代,柜员就是最先被替代的对象,现在大多数科技力量强的银行都用各种设备代替了原有的柜员岗位,柜员只会越来越少。
如何做一名优秀的理财经理?
2、经验:自己要为客户解答的,自己要做过,要做好。各类投资都要做做
3、要站在客户角度考虑问题,别老想做业绩。客户的感知很灵敏的,销售导向很叫人讨厌,做不出长期的好业绩的
4、要学会沟通技巧,要会做人
你好,我是理财师果冻,关于如何做一名优秀的理财师,作为同行,可以给你给你以下几点建议:
第一点:专业化,理财师的本意是协助客户打理、规划资产,对客户的资产做一个合理有效的配置,因此,我们对客户负责任的直接体现就是提升自己的专业性,这个专业性体现在知识,还体现在你选择公司,如今市场上有太多的金融公司,客户不能一一辨别,而客户选择了你,你就要对客户负责,所以选择公司时一定要慎重。
第二点:是否独立,有太多的理财师为了完成考核,无法独立完成思考配置,一味的给客户推荐高KPI的产品,但没有思考产品真的适合客户吗?(我认识一个大佬,以前在银行工作,就是银行让卖的产品自己从专业的角度,结合市场认为不宜配置,果断没有给客户卖,因此在经历多次后,从银行离职,而他换来的是,现在做独立理财师,管理的资产规模累计50个亿)
第三点:抗压、社交能力,理财师前期要得到客户的认可是非常不容易的,而为客户最配置第一步就是要给客户做KYC(客户画像),引进客户资产,因此与客户的交谈也是一门艺术,只有客户给你打开心扉了,你才能了解客户的需求在哪里。
总之,一名优秀的销售,绝不是一名优秀的理财师,理财师承担的责任更多,更多是客户的新人托付,我经常说,在国内经融行业,从事理财师岗位,更多的时候要有良心(客户的专业性不强,极易被销售误导),希望能给你带来帮助。
我是果冻,致力于做一名有温度的理财师!
如何做一名优秀的理财经理?四个方面:了解你的产品,了解你的客户,将最合适的产品推荐给最合适的客户,以及快人一步的学习。
了解你的产品
一名优秀的理财经理,必须熟悉了解你的产品,包括银行自营的和代销的,必须了解每一款产品的特点、风险点、底层资产和资金投向。尤其是在银行纷纷成立理财子公司之后,理财产品的种类和风险类别愈发丰富,理财经理必须花心思去研究每一款产品,避免对产品有误解,杜绝将错误的产品推荐给错误的客户。
了解你的客户
一名优秀的理财经理,一般都是面对高净值客户,他们都有财富管理的需求,必须真诚用心的去关心了解你的客户,了解客户的资产状况、风险偏好、理财预期等情况。只有在了解客户的基础上才能做出正确且适合的推荐。
将最合适的产品推荐给最合适的客户
在了解产品和了解客户的基础上,还要做出最合适的产品推荐。推荐的产品应该要符合客户的风险偏好、满足资金的时间需求、合理进行高低风险的搭配,目的是在客户可承受的风险范围内进行最优化的资产配置组合。
快人一步的学习
投资和理财是一个金融创新频出的邻域,要想做一名优秀的理财经理,必须及时更新自己的知识体系,要优秀就要做到快人一步,先学习的人才能优先掌握主动权。