理财规划师真题答案（理财规划师资格考试题库）

今天给各位分享理财规划师真题答案的知识，其中也会对理财规划师资格考试题库进行解释，如果能碰巧解决你现在面临的问题，别忘了关注本站，现在开始吧！

本文目录一览：

有社保没买商业保险可以吗？有社保可以不买商业保险。商业保险是个人自愿进行购买的，并不强制进行购买，是社保的一种补充，如果投保人有足够的经济条件可以进行购买，保障也会更为全面。

如治疗肺癌的可瑞达，月均花费需五万元以上。但是，这些进口的特效药，往往不属于那4%的社保药物，却属于商业医保的保障内容范围，如果没有购买商业保险，并只能放弃这种救命良药了。

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在你支付的费用总按50%-80%比例报销。而商业保险的话，对于进口药、特效药等都包含，另外还会补偿你生病期间的收入损失，还有住院补贴，报销范围更广，报销额度更高。

商业医保和社会医保确实有某些重合，但是由于社会医保的报销比例很低，所以想要得到较高水平的保障，还需要商业医保做补充。如图，有一半以上的医疗费用支出，社保的报销比例不足50%。

还有，社会医保的报销比例会因异地治疗，而又更加低一点。对于较为严重的疾病，社会医保所发挥的保障作用，并不能足以应对风险。如图，有一半以上的医疗费用支出，社保的报销比例不足50%。

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1、理财师的工作职责和定位，决定其首要工作就是必须了解自己的客户，了解自己的客户后可以了解客户的理财目标。故选项B表述错误。

2、我们将理财师的工作流程概括为如下六个方面：（1）接触客户，建立信任关系；（2）收集、整理和分析客户的家庭财务状况；（3）明确客户的理财目标；（4）制订理财规划方案；（5）执行理财规划方案；（6）后续跟踪服务。

3、理财师的工作流程主要包括：①接触客户，建立信任关系；②收集、整理和分析客户的家庭财务状况；③明确客户的理财目标；④制定理财规划方案；⑤理财规划方案的执行：⑥后续跟踪服务。

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4、【答案】：A、B、C、D、E 题中所述五个选项均为理财师工作流程的内容，除此之外还包括理财师对客户的后续跟踪服务。

5、理财师的工作流程通常包括以下六大步骤：建立客户关系：理财师需要与客户建立良好的关系，了解客户的需求、财务状况和目标。这可以通过与客户进行沟通、收集信息、分析客户财务状况等方式来实现。

6、【答案】：D D项，了解客户和明确客户的需求是理财师工作的第一步和最为关键的一步。

1、短期目标是指在短时间内（一般在1年左右）就可以实现的目标。短期目标一般需要客户每年或者每两年制订或修改，如装修房屋、休闲旅游、购买手提电脑等。选项B属于长期目标。

2、按照时间的长短可以将证券投资目标分为短期目标、中期目标和长期目标。

3、第二部分，剩下的钱也就是结余的钱，这部分钱我们可以拿来投资放银行、做股票，做保险……这个图比较简单：剩余的钱主要分为三部分：现在要用的钱、将来要用的钱和基本不用的钱。

4、建立客户档案：理财规划师需要***集客户的个人信息、职业、家庭状况、收支情况、负债情况等，并基脊了解客户的风险承受能力和投资目标。

5、投资规划是个人理财规划的一个重要组的成部分，如何满足客户需要是制订投资规划的关键。 1．为当前消费预留充足的资金主要为客户预留供衣食住行、***及医疗等基本生活开支需要，剩余资金方可用于投资。

6、问题七：投资规划的概念投资规划是指专业人员(如金融理财师或理财顾问)为客户制一订方案，或代替客户对其一生或某一特定阶段或某一特定事项的现金孛流在不同时间、不同投资对象上进行配置，以获取与风险相对应的最亚优收益的过程。

客户进行理财规划的目标通常为[_a***_]的保值和增值，下列(　C )项规划的目标更倾向于实现客户财产的增值。

(D)需要长远考虑理财规划师为了能更好的为客户制定汽车消费规划，应了解有关汽车消费贷款的知识，关于国内外汽车生产商均可提供汽车消费信贷的好处，下列哪个说法不正确( )。

【答案】：A 财务信息是理财规划师为客户制定投资规划的时候最重要的也是最基本的信息。客户的财务现状以及各项财务指标是为客户制定投资规划的依据，而对客户财务状况的预测则是对客户投资进行预测的基础。

理财规划师为赵某进行理财规划，在对其现金流量表进行分析时，理财规划师做的不对或理解有误的一项是( )。

投资规划是理财规划的一个组成部分，理财规划师需要为客户制定具体投资规划方案。

【答案】：A 解析：根据客户基本信息初步编制的基本财务表格，主要包括客户个人资产负债表、客户个人现金流量表。这两张财务报表是分析客户所有相关财务状况的基础。

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