理财规划基础知识?
理财规划是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际、具有可操作性的过程,理财规划又可分为公司理财规划Enterprise Financial Planning和个人理财规划Personal Finan理财规划的策略
成功理财规划是有计划、有步骤、持续地执行并能及时调整的理财方案。根据对客户所作的理财需求分析和理财行为偏好测试,在正确处理保障与理财的基础上,可以给出客户以下几种理财策略:
一保本型理财策略,二稳定一增长型理财策略,三高收益型理财策略
家庭,怎样做好理财规划与资产配置?
每个家庭的理财规划和配置都是不尽相同的,刚组建的家庭,建议配备意外险以及兼具收益和灵活性的短期理财,有宝宝的家庭要有更长期的规划,保证宝宝的教育,医疗自己父母的医疗保险,总之,每一个家庭的具体情况不同,不能一概而论
我想成为一名理财规划师,请问应该如何去做?
想成为一名理财规划师,要有理论和实践的基础
理论来自哪里,来自于自己的学习,通过看书或者学习专业的课程来进行输入,再有就是自己对于知识的理解,进行一定量的输出,有助于消化吸收,这个是理论。
(图片来源网络,侵删)
还有就是实践上,那就是自己要有一定的经验,对于很多理财产品自己是有过投资的,那么对于理财产品用一定的熟悉度,这样给客户解释起来才得心应手,接地气。
再有就是客户的积累,我自己在一家公司工作了6年的时间,每天的工作就是接触客户,跟客户聊他的想法,看法,做法,过去做过的事情,他们的需求,情况,怎么进行更加合理的配置,等等。
在积累之下,相信你可以达到一个理财规划师的。
(图片来源网络,侵删)