家庭理财规划师报考条件?
2、取得本职业助理理财规划师职业资格证书后,连续从事本职业工作5年以上。
3、取得本职业助理理财规划师职业资格证书后,连续从事本职业工作4年以上,经本职业理财规划师正规培训达规定标准学时数,并取得结业证书等。
家庭规划师怎么考证?
需要参加国家教育部认可的相关考试和培训,获得相应的资格证书,才能成为家庭教育规划师。
原因是国家对家庭教育的要求越来越高,需要有一定的专业知识和技能才能提供优质的家庭教育规划服务。
在考试和培训过程中,家庭教育规划师需要学习家庭教育相关的心理学、教育学、社会学等知识,并掌握咨询、规划等技能。
此外,家庭教育规划师还需要不断更新知识和技能,以适应社会发展和家庭需求变化的要求。
一、了解考试
首先需要了解考试的基本信息,包括考试时间、考试地点、考试内容等。通常,家庭理财规划师考试是由相关机构组织的,可以通过官方网站或线下渠道进行查询。考试内容主要包括理财规划知识、法律法规、实务操作等方面。
二、准备材料
在报名考试之前,需要准备好相关的材料。通常需要提供***、学历证明、工作经历证明等材料。此外,还需要填写报名申请表,并缴纳相应的考试费用。
三、报名渠道
流动资金大的家庭怎么理财,高手进?
开设4个账户:
第1个:日常开销账户,要花的钱。一般占资产的10%,为家庭3-6个月的开销做准备。一般存在银行或放在余额宝里,流动性最高,可以随存随取。
***如:现在家庭流动资产一共有60万的资产。10%就是6万也就是说着六万是我们家庭3-6个月的上线。那么家庭每个月的开销控制在10000~20000元比较合理。
第2个:保险保障账户,保命的钱。可占资产的20%,用于突发意外时的应急,目的是保障家庭成员在出现意外事故、重大疾病时,有足够的钱来保命。
这坨钱平时只出不进,等真正遇到意外的时候你就会庆幸买了这把“ 保护伞”。
第3个:长期投资账户,会生钱的钱,这部分钱可占流动资产的30%,可用于投资股票、股权等权益类产品。
这个账户是为了提高家庭被动收入,在做好了前两步的基础上,这部分盈亏已经不会对家庭造成致命的打击,没有了压力,相信你能更从容的打理自己的资产。
第4个:稳健理财账户,保本升值的钱。可占资产的40%,可投资信托、债券等产品。此账户关键点在于稳,可以用用复利的力量满足将来的需求。
做企业资金需要灵活运用,银行对公理财有短期流动性好的低风险理财,这种要计算好资金使用周期,企业运营才是重点,理财其次。
流动性需求可以切割分配,分为短期,中期,长期,有不同的方案。
根据你的投资目的风险承受能力,股票是t+1流动性好需要用资金可以卖股票。中信银行的薪金宝,基金公司的货币型基金,短期流动性很好,70%的资金可以做这种。
中期流动性管理可以使用银行短期理[_a***_]品,二十天,三十天,四十天错开配置,这种大概是20%。
长期流动性管理10%可以考虑银行大额存单,保险,信托计划等,锁定期需要12个月以上,长期投资组合沉淀下来。
一个家庭,资金流动性需求旺盛意味着流动负债支出同比很高,风险太大,一定是有规划让负债和支出稳定下来,逐步锁定流动性,可以增加固定资产投资,建立资产配置方案,攻守兼备。