什么是理财客户?
理财客户,可以简单理解为用户在银行购买了理财产品,它是专为贵宾客户打造的个性化、高品质的投资理财服务品牌。理财为客户提供“一对一”的优质银行服务,让客户尽享“银行理财”带来的尊崇生活。
中银理财客户一般分为普通客户、中银理财客户、中银财富管理客户、中国银行私人银行客户;想要成为中银理财客户需要满足一定的条件,比如用户在投资在中国银行的理财产品总资产在50万元以上
理财客户其实就相当于理财金卡客户,拥有这个头衔可以免排队、优先购买理财产品,因此和常规的金卡客户权益是有区别的。
有固定存款、购买了大金额理财产品、办理了房贷都是可以成为金钥匙理财客户的。
银行理财客户的特点?
1、客户的风险偏好:客户是冒险的、中性的还是厌恶风险的。
2、客户的风险认知度:客户的认知能力、个人生活经验以及知识结构等。
3、客户的实际风险承受能力:客户处于个人生命周期的阶段、财富积累、收入水平等。
银行理财客户都是手中有部分余款,但是没有投资领域,但很想用这部分钱赚点钱,但是在投资上又不怎么大胆,存入银行感觉利息较低,理财产品有一定吸引力,收入不算高,但风险较小,以后用钱也很容易提出来,银行理财客户都是比较稳妥的人。
1、银行理财起点高
银行理财基本都是5万元起。后来货币基金的出现填补了小额理财的空白。
在特殊时点,银行短期理财的收益率会高一些。例如季末、年中、年末这些银行进行考核的时间节点。不仅银行有自己的考核量,员工也有自己业务量的要求。因此银行会提高理财收益率,来吸引客户投资。
3、小银行比大银行高
越大的银行大家越信赖,越不愁客户。小银行如果不提高理财的收益,就很难吸引客户。一般收益率从低到高:国有银行<商业银行<城商银行、农商银行<信用社。不过风险也是一个比一个高。
4、期限越长,收益越高
理财期限有一周、一月、一季度、半年、一年不等。随着期限的增长,收益也会增加。例如手里有十万元资金大约4个月后才会用到,我们买一个季度的理财就比一月一月的买划算
怎样找理财客户?
理财,前提是资金安全。
第二稳定的收益,股票收益高,同时风险高。因此,要考虑自身接受风险的能力。
第三流动性。买了一笔理财,有些产品是不能随时支取的。因此,保险年金产品在这领域有很大优势。
第四传承性。普通老百姓多数考虑下一代,因此在未来的子女生活中,婚姻风险是导致个人财富被分割的主要方面。
01你得有自己的思路,你有电话***么?驻点经验?都没有的话,就融入一个圈子,与他们交朋友,让他们认可你,最后让他们选择你。。。
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期都需要铺垫的,不要主动的,刻意的介绍自己产品。。。我举个例子,你去找有钱人多的地方,去体育馆,打羽毛球 就和陌生人打,就闲聊 让他主动问你是做什么 你直接说做金融的 不要介绍产品。。。。他有意向的话 就直接问你 都做些什么啊。。。。没意向 你介绍也没用
03
可以多沟通和交流一下理财方面的事情