理财顾问月薪能拿多少钱?
当然是难做了。一般所谓的投资顾问、理财顾问实际上就是证券公司的推销员。月薪一般在2000~3000元,然后有业绩奖励,做的好的话,一年共同可以得到6万元左右吧。这行确实是越来越难做了。人也特别多。祝你好运。
理财顾问怎么考?
理财顾问是一个具有专业知识和技能的职业,一般需要经过相关的教育和培训,并通过一些认证考试才能成为合格的理财顾问。以下是一般的理财顾问考证途径:
1. 学历要求:一般来说,理财顾问要求具备本科学历,相关的金融、经济、会计等专业优先。
2. 培训课程:通过参加一些认可的培训课程,如金融学、投资学、财务规划等课程,提升自身的专业知识和技能。
3. 理财顾问认证考试:理财顾问一般需要通过一些认证考试,如国际财务规划师认证(CFP)、注册金融规划师认证(RP)、国际投资顾问认证(CIIA)等。
考试内容涵盖投资知识、财务规划、税务与遗产规划、保险与风险管理等方面的知识。同时,考试还会要求理财顾问具备一定的道德和职业操守,保证客户的利益优先原则。
做理财顾问工作拉人做理财算坑人吗?
大家好,我是大侠74563034。欢迎关注。
这个应该不算。这是他工作范围的一部分。前题是他把理财产品的收益和风险都向顾客说明,如果只说明收益而隐瞒风险部分,那这个理财经理就构成了欺骗顾客行为。可以向相关部门投诉他的行为。
这问题有几个方面
1、作为理财顾问,积极和客户沟通,实事求是的介绍产品的特点,指导客户来做理财,是正常的工作职责。同时他们也会有自己的业绩考核,所以也更希望靠自己的业务和专业能力吸引更多的客户。而不顾客户的意愿,一味地扩大理财的收益,违规替客户办理理财是严格禁止的行为。
2、作为客户角度来看。理财顾问有很多,选择自己值得信任的有专业知识丰富的理财顾问是关键。常说你不理财财不理你,理财已经走进千家万户。在理财顾问的指导下选择适合自己风险承受能力的理财产品,不仅可以使有限的钱保值增值,也可以通过理财顾问的指导学到一些知识,丰富自己。
3、当遇到陌生的理财顾问(或理财销售人员),热情的来帮你介绍理财时,务必仔细辨别,别只听说还要自己多看,把安全性作为第一选择。建议还是去银行做理财更加安全。
不算,但有一些坑你要避免。
目前银行保险证券甚至一些理财公司等等行业的一线销售人员基本叫理财顾问,然后加以分级区别,形成了一套体系。
这套体系主要来源于保险公司,对当时保险公司的人海战术起了很大的作用,以拉人头为目的,进行很不道德的淘汰手法为公司积累了客户,当然也锻炼出了极少一部分精英。
目前我认为持牌的基本是可以的,P T P 的请慎重。
目前的最大问题有两个。
第一,理财经理本身的专业素养是很不合格的,建议加强专业能力的学习。
第二,尽管很多公司理财经理的有晋升体系,也打通了和管理岗位的通道,可通道基本难以逾越。
就这么残酷,祝你好运。欢迎交流。
不算。