今天给各位分享理财规划师真题及答案的知识，其中也会对理财规划师题库答案进行解释，如果能碰巧解决你现在面临的问题，别忘了关注本站，现在开始吧！
本文目录一览：
- 1、根据客户未来经济情况的变动,理财规划师应对计划做出及时调整,其主要的...
- 2、对于处于退休养老期的客户来说,理财规划师给出的建议中,合理的有...
- 3、下列理财规划师执业过程中应注意事项的描述,正确的是()。
- 4、理财规划师在分析客户财务状况时,常见的比率主要有()。
- 5、理财规划师理论知识考试试题以及答案
- 6、2017年三级理财规划师基础综合卷及答案
根据客户未来经济情况的变动,理财规划师应对***做出及时调整,其主要的...
1、专业化发展：理财规划师需要根据客户需求提供全面的财务规划和投资建议，包括税务规划、退休***、教育基金、保险、房地产等方面的咨询。因此，专业化和综合性的能力会成为理财规划师发展的关键。
2、金融商品市场是一个充满风险，充满很多不确定因素和变动性很大的市场，理财师应对其所投资的品种较为熟悉，并及时关注各方面的信息，不断做出正确的判断和抉择，适当调整客户手中金融商品的品种、组成结构、持有数量等。
3、市场容量调研，主要是指现有和潜在人口变化、收入水平、生活水平、本企业的市场占有率、购买力投向。顾客调研，主要是了解购买本企业产品或服务的团体或个人的情况，如民族、年龄、性别、文化、职业、地区等。
对于处于退休养老期的客户来说,理财规划师给出的建议中,合理的有...
1、所以老年人想理财，建议买年限短的风险小的理财产品。不建议选择股票，指数基金等高风险的理财。 银行理财产品，收益较低，相对安全。
2、合理分散投资。老年人投资理财的目的是为了更好的为晚年生活提供保障。如果他们所有的钱都买成了理财产品，其风险是非常大的。一旦出现亏损，他们可能会遭受巨大的损失。所以合理的分散投资可以分散风险。
3、建立客户档案：理财规划师需要***集客户的个人信息、职业、家庭状况、收支情况、负债情况等，并基脊了解客户的风险承受能力和投资目标。
下列理财规划师执业过程中应注意事项的描述,正确的是()。
1、D项，当客户进一步研究理财方案后，可能对理财方案的某一或某些方面不太满意，因而会要求理财规划师对原理财方案进行修改。
2、理财规划师在行使代理权时，需注意的事项有()。
3、这部分要并入员工个人工资交纳个人所得税，视同工资薪金所得。
4、可以说，生命周期理论是整个理财规划的基础。护客户 的利益。但是，客户的利益必须是归其合法拥有的，违法的利益不受法律保护。
5、在给客户进行住房消费支出规划时，首先要确定客户的需求，理财规划师在帮助客户确定其购房需求时应遵循下列原则，下列对这些原则的描述错误的时 ( )。
理财规划师在分析客户财务状况时,常见的比率主要有()。
理财规划师需要分析的基本的财务比率包括利润比率、偿债能力比率、流动比率、资产负债比率、股东权益比率等。利润比率是指企业的净利润与销售收入的比率，反映企业在经营过程中获得的利润水平。
【答案】：D 理财规划师在分析客户财务状况过程中经常运用的财务比率主要有结余比率、投资与净资产比率、清偿比率、负债比率、财务负担比率、流动性比率。D项是对企业分析时需要计算的比率。
理财规划师对客户现行财务状况的分析主要包括客户家庭资产负债表分析、客户家庭现金流量表分析以及财务比率分析等。其中资产负债表分析主要是分析客户家庭资产和负债在某一时点上的基本情况。
理财规划师需要分析的基本的财务比率包括负债比率、负债收入比率以及（ABCDE）等。A 结余比率 B 投资与净资产比率 C 清偿比率 D 即付比率 E 流动性比率 理财规划师(Financial Planner)是为客户提供全面理财规划的专业人士。
法律分析：家庭财务指标，理财规划师在分析客户财务状况过程中，经常运用财务比率，通常可以利用客户资产负债表和现金流量表中相关数据计算得到。
理财规划师理论知识考试试题以及答案
(D)需要长远考虑 理财规划师为了能更好的为客户制定汽车消费规划，应了解有关汽车消费贷款的知识，关于国内外汽车生产商均可提供汽车消费信贷的好处，下列哪个说法不正确( )。
单项选择题(26~85题，每题1分，共60分。每小题只有一个最恰当的答案，请在答题卡上将所选答案的相应字母涂黑) 2独立董事原则上可在不超过()上市公司兼任职务。
C退休人员的再任职期间的工资薪金所得 D买卖[_a***_]（不含股票）的所得 以下不属于退休前期家庭的理财规划需求的是( )。
理财规划师为赵某进行理财规划，在对其现金流量表进行分析时，理财规划师做的不对或理解有误的一项是( )。
此题得利用理财专用计算器来求解：8解题思路：求每份基金的现值：FV=1000，PMT=1000*8%/2=34，I/Y=5/2=25，N=5*2=10，求PV=10163，10163*200=2025272，选C。
2017年***理财规划师基础综合卷及答案
客户进行理财规划的目标通常为财产的保值和增值，下列( C )项规划的目标更倾向于实现客户财产的增值。
(D)需要长远考虑 理财规划师为了能更好的为客户制定汽车消费规划，应了解有关汽车消费***的知识，关于国内外汽车生产商均可提供汽车消费信贷的好处，下列哪个说法不正确( )。
理财规划师为赵某进行理财规划，在对其现金流量表进行分析时，理财规划师做的不对或理解有误的一项是( )。
D买卖有价证券（不含股票）的所得 以下不属于退休前期家庭的理财规划需求的是( )。A现金规划 B投资规划 C消费支出规划 D退休养老规划 ( )职能是商业银行最基本，也是最能反映其经营活动特征的职能。
投 资规划是理财规划的一个组成部分，理财规划师需要为客户制定具体投资规划方案。
理财规划师考试就要开始咯，赶快复习起来吧，栏目为各位同学准备了2017***理财规划师要点：分析客户现金需求，希望对各位考生有帮助。
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