专业理财规划书特点?
1.可读性;2.实用性;3.完整性;4.逻辑性;5.一致性;6.专业性。
第一:理财计划书应包括以下内容:现金规划、消费支出规划、教育规划风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划等某方面或者综合性的方案。
第二:针对家庭不同时期的特点,制定出不同理财方案;比如家庭开始组建的形成期,以及后面的成长期,成熟期,衰老期;
第三:建立长期稳定的一对一针对性服务,因为家庭理财规划服务,涉及周期长,执行过程中会遇到到一些经济,政策变化,必须及时提出应对方案。
第四:具体制定理财计划(包括企业,或个人,家庭)必须事前做好情况收集工作,然后进行专业评估,制定不同理财策略(原因是让客户根据自己理财偏好作出选择)。
第五:针对每个不同时期,理财***书里应该包含具体一下内容的家庭特征,财务状况,理财重点。
专业理财规划书涉及到的专业知识比较多,因此作为专业理财规划书就会有许多不同的特点。
如要把不同理财的收益和风险管理有效地结合起来,对不同的理财产品做出适合客户的风险等级,在客户风险接受范围内规划好理财产品;再如对理财规划书所涉及到都专业内容要有详细的解释何说明,使得规划书更容易理解。
有哪些非常好的理财书籍可以推荐呢?
你好,根据我看过的书籍,从浅到深有以下的书籍推荐:
《富爸爸穷爸爸》罗伯特・T・清崎
《小狗钱钱》博多·舍费尔
《财务自由之路》博多·舍费尔
《邻家的百万富翁》托马斯·J. 斯坦利
《巴比伦最富有的人》乔治·克拉森
《管道的故事》哈吉斯
《投资中最简单的事》邱国鹭
《投资中最重要的事》霍华德·马克斯
《财务自由之路2&3》博多·舍费尔
看书能够得到很多,而理财作为一种经验式的赚钱方式,看书更是必不可少!
作者:***铜
在《精进:如何成为一个很厉害的人》中,作者提出了一种更有效的提升自我的方法:用持续精确的努力,撬动更大的可能,这便是精进。
这本书为大家提供了时间、选择、行动、学习、思维、才能、成功七个方面的精进路径,只要依循书中的方法反复磨练,便可以日益精进,成为一个很厉害的人,找到实现自我的那条成功之道。
作者:彼得·德鲁克
推荐理由:
德鲁克,启蒙中国现代管理第一人!
《卓有成效的管理者》告诉我们:一群平凡人,一样可以做出不平凡的事业!
这要看你是什么投资者,是玩股票还是玩基金,是投资黄金还是外汇。如果你投资股票,如果你是价值投资者我可以向你推荐一些。
我最先接触的是《邓普顿教你逆向投资》邓普一书,
他讲的逆向投资是做一个纯粹的便宜货猎手。再后来看了本杰明.格雷厄姆的《聪明的投资者》,
这本书是写给普通投资者的,是引导大家建立情绪框架和投资理念的书。挺不错!再后来看了芒格的《穷查理宝典》,
这是一本普世智慧的书,里面除了投资知识还有很多生活中的智慧哲学!挺不错,可以一看!
读书可以使人进步,古人说:书,药也,多读可以医愚!作为一个投资者如果不学习,就像瞎子走在万丈深渊上面的独木桥上,随时都会粉身碎骨!
最后共勉:坚持学习,坚持价值投资!
投资书籍我们首先看一下巴菲特推荐的书:巴菲特在为格雷厄姆和多德的经典投资著作《证券分析》第6版序言中写到:我的书房里图书堆积如山,其中有4本书我特别珍惜,每一本都写于50多年前。即便我今天是第一次读到它们,仍会感受到其巨大的价值,书中的智慧历经岁月磨砺而毫不褪色。
其中的两本,是亚当•斯密(Adam Smith)的《国富论》(The Wealth of Nations,1776年),以及本杰明•格雷厄姆(Benjamin Graham)的《聪明的投资者》(The IntelligentInvestor,1949)。
第三本是格雷厄姆和多德(D***e Dodd)的《证券分析》。1950年代巴菲特在哥伦比亚大学读过《证券分析》并且师从本杰明•格雷厄姆和戴维•多德两位,巴菲特称从格雷厄姆的书中学到的投资知识指导了后来的投资生涯。成为巴菲特所有的投资和商业决策所依赖的基础。
第四本是证券分析一书作者戴维多德唯一的孩子芭芭拉•多德•安德森(Barbara Dodd Anderson),送给巴菲特她父亲的一本1934年版的《证券分析》,上面写有几百条批注。巴菲特认为这是最珍贵的礼物
除了巴菲特的启蒙书籍国富论、证券分析、聪明的投资者之外,还可以阅读巴菲特自1957年开始每年写给合伙人/股东的信。
关于选择成长股的书籍: 菲利普·A·费舍写的《怎样选择成长股》 也是巴菲特推荐书籍
美国指数基金之父约翰博格尔写的 指数基金投资领域的书籍《长赢投资》
美国著名基金经理彼特林奇写的《学以致富》《战胜华尔街》也值得阅读
在投资之前,最好了解一下人类历史上曾经出现过的金融泡沫,推荐阅读《金融狂潮简史》,以提醒自己时刻保持理性,不要在金融泡沫中丢失自己的财富。
你好,谢谢邀请。投资理财的书很多,入门的书我给你推荐两本《小狗钱钱》和《富爸爸穷爸爸》,先让自己入门,改变自己的理财观念,然后再系统地学习一些专业书籍。
我的理财经验是一边学习,一边实践,这样就会进步很快。如果单纯看书不拿钱去实践,永远学不会理财。
有没有推荐理财方面的书,新手实用的,关于基金和股票?
你好,学习理财,要由浅入深、循序渐进。作为一个认认真真阅读了几十本投资理财书籍的人来说,我重点推荐我反复阅读、受益匪浅的几本书。
首先,在学习理财知识之前,建立投资理财的大局观非常重要,我推荐先要认真看两本书:《小狗钱钱》、《巴比伦富翁的理财课》。这两本书堪称学习理财的入门级宝典。
接着针对股票和基金,进行专业知识的学习,具体分为三步走:
在进入股市前,我建议第一步先学技术面的知识,看懂K线图和几个重要指标,比如KDJ、MACD、BOLL等指标,我当初学习这些的时候,是买了三联书社的整套由黎航主编的《股市操练大全》,这套书对技术面的东西讲得很详细。
第二步、学习基本面知识
基本面涉及的范围比较广,有公司财务基本面,有行业现状、国家财政政策等等,这里[_a***_]先学公司财务基本面知识,这个主要学会看懂财务报表,我推荐看《股票投资的24个关键指标》和《财报就像一本股事书》。这两本书看懂读透后,你就能看懂财务报表里的资产负债表、利润表、现金流量表这三张最重要的表了。
第三步、学习***投资理念
我建议要认真阅读那些投资类的经典名著,我推荐《股票大作手回忆录》、《穷查理宝典》、《彼得林奇的成功投资》、《邓普顿教你逆向投资》,这些书积累了投资***们毕生的经验,如果能领悟到书中的思想精髓,必能助你少走很多弯路,早日踏上投资成功之路。
以上主要是针对股票投资我推荐的书,针对基金投资,我重点推荐两本书:《手把手教你买基金》、《定投十年财务自由》。