如何成为一个职业理财规划师?
职业素养:对于金融、投资、保险、证券、经济等要有相关的专业知识,要有敏锐的眼光,对于金融产品有独特的看法,一切以客户的利益出发。同时,国有国法,行有行规。严格保守用户的资料信息。用户群体:手上要有一定的客户群体,理财师的作用就是帮助直客和渠道商搭建桥梁,为用户提供最优质的服务。光靠自己单打独斗很难在竞争激烈的行业中立足。人脉:客户有了,还要有渠道。对于渠道/直销机构都要有所涉足。手上的产品多了,自然吸引更多的高净值用户。
厌倦了朝九晚五的工作,有没技术学历,工作之余学点投资理财知识可行吗?
如果想要学习投资理财知识,建议你可以去考RFP,注册财务策划师。先说说RFP证书的含金量。RFP内容是全面理财规划,涵盖比较全面,且投产比较高,因为它更注重的理论基础上的实操,要学习的内容是基础财务策划、投资策划、保险及退休策划、税务及遗产策划、高级财务策划。目前RFP证书已被纳入全国财经金融专业人才培养工程,实行的是一试三证,即美国协会颁发的中英文证书和金融委颁发的证书。课程涉及到的知识面很多,比方说:税务问题,法律问题,家族信托,以及其他金融类别的投资。而且在银行、保险、证券、基金、信托还有第三方理财这些行业,RFP证书都是很有含金量的。
可行!
你的想法跟我曾经很像,厌倦了工作,想要自由的生活把目光放在投资上,像作为自己的生活支柱,并且尝试了一段时间,发现失去工作后的自己单凭理财根本无法完成。除非资金基数巨大,否则无法长期支撑起基本生活所需,只会不断减少原始资金。
所以,个人认为想要完全摆脱工作单靠理财,普通人很难做到,可以尝试一边工作一边学投资,等自己的被动收入完全覆盖主业时才有可能取代主业。
工作之余学习投资理财的想法非常好,当下社会发展进步神速,就像2018年年底各大互联网公司纷纷被爆出裁员潮,这种现象的出现逼迫我们不得不面对随时可能发生的失业问题。应对方法有很多种,其中一种就是学习投资理财增加自己的被动收入,提升个人抗风险能力。面临失业或突***况时,确保自己和家人有一个软着陆过程。
1、网络课程
这里我不推荐具体那些课程,可以打开各大应用软件种,像喜马拉雅、腾讯课堂等很多网络课程都有理财知识课程提供,选择自己需要的课程好好学习,进步就在眼前。切记,不是买入即得到,要实在去学!
2、理财书本
现代人对于理财的重视程度远超以往的任何时期,所以各种类型的书籍也是数量众多,挑选基本入门书籍,基础开始学习。基本掌握专业术语和基本操作,以便后续操作,记录好优秀的投资技巧和方法。
3、理财社区
这是我个人比较喜欢的一种方式,因为单纯看书本比较枯燥,我平时喜欢逛理财社区看一些前辈分享的理财心得和方法。这些社区也是出现在理财代理平台中比较多的,像蚂蚁财富、雪球、天天基金中都有出现。
这怎么说呢?厌倦了朝九晚五的工作,又没技术学历,工作之余学点投资理财知识可性啊?你有超前理财的理财思想,可以啊!
不过,光有理论,没有实践是不行的,如果你确定了,就去书店找,手机上搜,电脑上查搜索学习资料。
另外建议你下载支付宝,看首页的财富,里面有货币基金,短债基金,指数基金等,可以练习,操作。里面有不少大咖的讲座,值得学习和借鉴。这也是我向你推荐的活教材。试试准没错。