如何开发理财产品？
和银行合作开发理财产品，首先你方必须是正规的的金融机构，必须有国家限定的资质和资格。一般的投资管理公司是不能设计开发投资理财产品，投资管理公司成立私募基金是没有问题的。
如果具备开发理财产品资质，那么就可以根据市场需求，瞄准开发理财产品的消费对象，设计出看起来激动人心又能实际获得收益的产品，这款产品一定要通过合作银行方面的审核，要不然银行是不会推荐你这款产品给储蓄客户和理财客户。
所以和银行合作开发理财产品，第一要具备资质，第二产品要合理，要有说服力，得到银行认可后，银行才会把***贡献出来，才有机会把产品推荐给终端客户，形成买卖。
作为一名销售，你是怎么开拓新客户的？
（1）礼貌用语：你好，幸会；认识你很高兴。微笑是必不可少的了，还有衣着方便也要得体，第一次见面，也不要觉得紧张，平常心对待，这样会让你有意想不到的结果。
（2）面对客户热情：介绍的礼节是行为大方得体。介绍的原则是将级别低的介绍给级别高的；将年轻的介绍给年长的，将未婚的介绍给已婚的，将男性介绍给女性，将本国人介绍给外国人。愉快的握手是坚定有力，这能体现你的信心和热情，但不宜太用力且时间不要过长，几秒钟即可。如果你的手脏或者很凉或者有水、汗，不宜与人握手，只要主动向对方说明不握手的原因就可以了。女士应该主动与对方握手，同时不要戴手套握手。另外，不要在嚼着口香糖的情况下与别人握手。
（3）急要效率：先跟生产沟通，在客户的交期之内安排生产这批货，如按时交不了或交不完可以交多少什么时候可以交完。跟客户回复，在客户商量解决下，会尽力在所需范围内完成！ 明确向客户说明产品材料、订制产品详谈、时间、费用，保证客户有个全面的了解（避免急生乱）。
（4）慢需要耐心：心态起决定性作用。俗话说：“良好的心态，是成功的一半。”只有具备良好的心态，你才能屡败屡战。推销员是勇敢者的职业，每天要面对各种各样的顾客，失败的情形经常会有，一定要保持良好的心态。
（5）保障：许多客户对商品都有售后服务，产品在几年以内包换保修，你可以给顾客提供一份可靠的协议，从而减轻顾客的风险，使客户不必担心产品出现问题而没办法解决，给客户许下这种强而有力的保证无疑是顾客的一颗定心丸，这样一来客户就会放心的购买。（以上图片全部来自网络）
最后：由于时间的问题就说这些了，以上是个人经验，有更好意见的朋友欢迎在下方留言交流。
不知道你是哪种销售？
从客户类型角度，大致可以分成 to C 和 to B 两种；从销售行为的主动性可以分为被动销售和主动销售；从销售模式角度，又可以分为渠道和直销。
从“科技”这个标签判断，估计你是 to B 型的直销概率更大一些，我们***设是这种情况下，谈谈如何找客户的问题。
1、产品定位——明确目标客户群体
任何公司任何产品，都有其主要针对的客户群体，如果你的主管没有办法明确告诉你，那就看看你的产品可以创造什么价值？这种价值是哪类客户需要的？能了解到产品创造的价值，也就基本上明确了目标客户群体是谁了。
2、信息收集——如何找到目标客户群体？
to B 销售收集客户资料的传统方法是搜索+黄页+行业网站+企业名录等等，找到企业并不是难事儿，难的是如何找到明确的负责人。如何通过前台电话找到明确的负责人？你需要联系的负责人他们一般会参加很么活动？他们会用到什么样的社交软件？他们平时喜欢看什么样的网站？他们有没有固定的社群？……如果能找到他们的“栖息地”，接下来就是解决如何上演“无间道”的事情了。
3、建立联系——从目标客户变成潜在客户的必然过程。
要看对潜在客户的定义，有一种理解，潜在客户是指那些对产品有兴趣的客户。如果是这样的定义，那就要解决如何与这些目标客户建立有效联系，并且获得对方认可，可以进一步沟通。所以，这需要你在于客户建立时，有一套比较适用的话术，而话术的核心是引起对方的兴趣，能引起对方兴趣的核心是能为对方创造的什么价值……
通过上述三个步骤，你就可以顺利的挖掘出你的潜在客户了。这个过程可以说是销售最无聊，也是最难过的一个过程，需要承受得起打击，耐得住寂寞。
