理财规划师是什么？
理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供全方位的服务.
因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。
理财规划(Financial Planning)是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际的、具有可操作性的某方面或综合性的财务方案，它主要包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划。
理财规划的目的在于能够使客户不断提高生活品质，即使到年老体弱或收入锐减的时候，也能保持自己所设定的生活水平。理财规划的目标有两个层次：财务安全和财务自由。理财规划是一个评估个人或家庭各方面财务需求的综合过程，它是由专业理财人员通过明确客户理财目标，分析客户的生活、财务现状，从而帮助客户制定出可行的理财方案的一种综合性金融服务。
职业介绍
理财规划师(Financial Planner)是为客户提供全面理财规划的专业人士。按照中华人民共和国人力***和社会保障部（原劳动和社会保障部）制定的《理财规划师国家职业标准》，理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供全方位的服务，因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。
理财规划师(CHFP)是为个人、家庭及中小企业提供全面理财规划的专业人士，主要包括：现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划等多方面内容。要求理财规划师全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身定制的、切实可行的理财方案，并不断修正、以满足客户长期，不断变化的财务需求。
理财顾问是做哪方面的工作呢？
理财顾问是一个新兴的职业。理财顾问东戈说：无论是证券从业人员、基金从业人员、保险从业人员、甚至银行柜员，其实都是是财富管理工作。他们帮助客户管理财富，但真正意义上的财富管理，原不仅仅是只了解金融产品，并销金融产品那么简单。
我认为的财富管理，其实就是让客户利益最大化，为客户量身定制财富管理方案，使资产能够符合客户意愿、符合客观条件地得到保全、增长。由于资产管理的专业程度越来越高，以致于客户单纯依靠自身能力很难实现资产的正增长，进而因此对理财顾问的需求很迫切。但是很多理财顾问对产品很了解，却不会推销推广，财务管理的能力有了，销售能力还有待提高，因此理财顾问的市场缺口是十分巨大的。
那么理财故问究竟是做什么的呢？
首先，是帮助客户做好资产配置
所谓资产配置，就是根据户需求和风险偏好，帮助客户合理配置资产。如果客户是个人，帮客户做好家庭资产配置，留出多少备用金，多少拿去买保险，多少用于投资。如何客户是公司，帮公司做好资产配置。虽说不能把鸡蛋放在同一个篮子里，但如何分配鸡蛋确实一门学问。
购买时机也就是择时，择时需要较高的专业能力，帮客户规避掉什么资产热门就买什么，需要通过技术分析来判断精确的买卖点。购买实际需要结合市场环境、监管环境、法规政策、国际形势等因素，为资产配置提供实践支持。对于具有强周期特性的资产，尤其需要择时，比如股权投资、股票投资等。择时能很好的体现理财故问的专业能力
