你是怎么挑选基金进行投资的,用的哪几个指标进行对比挑选的?
谢谢小秘书邀请!我2007年开始买基金,有十多年了,历经牛熊,哭过,也笑过,也亏过,总体还是赚的多一些。针对你问的用什么指标对比挑选基金,下面我结合自己的投资习惯,帮你梳理一下。
第一步,确定购买的基金类型
基金有很多种,要根据自己的风险承受能力,挑选适合自己的。比如你风险承受能力强,就选择股票型和指数型;风险承受能力适中,就选择混合型、平衡型和债券型;风险承受能力弱,就选择保本型和货币型。
第二步,看基金排名
通常看近3个月、1年、3年的排名,就代表着这只基金近期和长期的盈利能力。在这三个时间里排名靠前的,挑选20只出来。虽然历史业绩不代表未来,但可以作为参考依据。
第三,选基金公司
一定要选成立时间早、规模大、投研盈利能力强的基金公司。网上都有公司规模、收入排名,可以参考。成立时间短的小公司,投资盈利能力肯定不如成立时间早的大公司。
挑选基金很重要,几点指标要记牢。
自身偏好先了解,承压能力第一条。
公司实力要对比,管理规模大点好。
常翻历史与记录,往期业绩做参考。
基金经理多了解,看看排名才知道。
基金规模要适中,十亿左右最是好。
大家对此有什么看法,可以在评论区留言交流,一起讨论吧!
1)挑选基金的长跑能手,***用1/4分段指标优选法。不只看今年业绩,也要看至少3年来业绩。以易方达消费基金为例。如下图:
该基金近半年,近一年,2016年,2017年,近3年来收益率都处于几百支同类基金的前1/4分段排位,今年以来分段排位不好,但我看好他的未来。另外一个例子是银华富裕基金。如下图:
这两个基金,经过了2016年熊市的考验,3年来收益增长了50-60%以上,同被评为5星级基金。2017年分别增长了53%;64%.其在同类几百种基金擂台赛中,业绩排位在前1/4分段位。
2)这两个基金公司的资金规模都处于前15位。都是优秀基金经理,经理多年在位掌舵,没有换人,这两支基金都被评价为5星级
3)这两支基金走势稳建,波动较小。牛市长的快,熊市跌的不多,振荡市(猴市)波动不大。
4)我还有持有博时主题基金,10年翻10番,华夏大盘基金6年翻了12番,华夏回报基金15年翻了10番。遗憾的是,这三支基金没有长期持有,***用了波段操作。其中华夏大盘,2006年底买入时1.6元/每份额,2013年赎回时11.5元/每份额。赎回原因,自从经理王亚伟跳槽后,该基金业绩不如以前了。
5).本文未谈到新发行基金如何选择,作为另一个话题谈吧!
选基金需要看的指标有很多,例如基金公司的背景、基金经理的能力、过往业绩、持仓明细、基金规模、最大回撤率等等。在选择基金的时候,这些指标都应该去关注。但是衡量基金的好坏和未来的投资价值,不一定要参考所有指标。每一位投资者对这些指标都有侧重点,所以并没有标准化的选基方式,要根据自身的投资经验来把握。
对于挑选基金,我个人的习惯是这样的。
1、先选择基金的种类和投资方向。我比较喜欢熊市买债券基金,牛市买偏股型基金。不同的基金,投资的比例和方向都不同。就好比科技基金和医疗基金,是截然不同的两类基金。选择上优先考虑哪类基金在未来一段时间内的表现以及空间。
2、基金业绩是重点关注的对象,通常会根据基金排行来分析,选择同类基金中更强势的来投资。对于过往业绩,我更看中长期的业绩涨幅。如果基金只是半年内涨幅较大,那么参考意义就非常有限。但是这只基金如果3~5年时间都呈上涨趋势,相对来说就比较稳键,侧面也能够说明基金经理的投资策略属于哪一类风格。
3、 基金经理的能力很关键,特别是主动型基金,非常依赖基金经理的能力。所以要好好了解基金经理的背景以及过往管理基金的业绩,他的投资策略和风格到底适不适合自己?选择优质的基金经理,等于成功了一半。
4、除了关注以上这些指标,还会花一些心思去研究基金的规模、最大回撤率等等这些。看上去影响较小的指标,却是很重要的细节。