如何做一名优秀的理财经理？
你好，我是理财师果冻，关于如何做一名优秀的理财师，作为同行，可以给你给你以下几点建议：
第一点：专业化，理财师的本意是协助客户打理、规划资产，对客户的资产做一个合理有效的配置，因此，我们对客户负责任的直接体现就是提升自己的专业性，这个专业性体现在知识，还体现在你选择公司，如今市场上有太多的金融公司，客户不能一一辨别，而客户选择了你，你就要对客户负责，所以选择公司时一定要慎重。
第二点：是否独立，有太多的理财师为了完成考核，无法独立完成思考配置，一味的给客户推荐高KPI的产品，但没有思考产品真的适合客户吗？（我认识一个大佬，以前在银行工作，就是银行让卖的产品自己从专业的角度，结合市场认为不宜配置，果断没有给客户卖，因此在经历多次后，从银行离职，而他换来的是，现在做独立理财师，管理的资产规模累计50个亿）
第三点：抗压、社交能力，理财师前期要得到客户的认可是非常不容易的，而为客户最配置第一步就是要给客户做KYC（客户画像），引进客户资产，因此与客户的交谈也是一门艺术，只有客户给你打开心扉了，你才能了解客户的需求在哪里。
总之，一名优秀的销售，绝不是一名优秀的理财师，理财师承担的责任更多，更多是客户的新人托付，我经常说，在国内经融行业，从事理财师岗位，更多的时候要有良心（客户的专业性不强，极易被销售误导），希望能给你带来帮助。
我是果冻，致力于做一名有温度的理财师！
1、打好基本功：理财所需专业知识要学好。
2、经验：自己要为客户解答的，自己要做过，要做好。各类投资都要做做
3、要站在客户角度考虑问题，别老想做业绩。客户的感知很灵敏的，销售导向很叫人讨厌，做不出长期的好业绩的
4、要学会沟通技巧，要会做人
如何做一名优秀的理财经理？四个方面：了解你的产品，了解你的客户，将最合适的产品推荐给最合适的客户，以及快人一步的学习。
了解你的产品
一名优秀的理财经理，必须熟悉了解你的产品，包括银行自营的和代销的，必须了解每一款产品的特点、风险点、底层资产和资金投向。尤其是在银行纷纷成立理财子公司之后，理财产品的种类和风险类别愈发丰富，理财经理必须花心思去研究每一款产品，避免对产品有误解，杜绝将错误的产品推荐给错误的客户。
了解你的客户
一名优秀的理财经理，一般都是面对高净值客户，他们都有财富管理的需求，必须真诚用心的去关心了解你的客户，了解客户的资产状况、风险偏好、理财预期等情况。只有在了解客户的基础上才能做出正确且适合的推荐。
将最合适的产品推荐给最合适的客户
在了解产品和了解客户的基础上，还要做出最合适的产品推荐。推荐的产品应该要符合客户的风险偏好、满足资金的时间需求、合理进行高低风险的搭配，目的是在客户可承受的风险范围内进行最优化的资产配置组合。
快人一步的学习
投资和理财是一个金融创新频出的邻域，要想做一名优秀的理财经理，必须及时更新自己的知识体系，要优秀就要做到快人一步，先学习的人才能优先掌握主动权。
