afb什么工作？
AFP是Associate Financial Planner的缩写，意为金融理财师。作为一种新兴的个人理财职业，主要职责是为个人客户提供全方位的专业理财建议，通过不断调整各种金融产品组成的投资组合，设计合理的税务规划等，来满足客户长期的生活目标和财务目标。
“金融理财师”是遵循金融理财规范流程的六大步骤、帮助客户实现人生目标 的专业人士。作为一名“金融理财师”，必须能够正确分析和评估客户的财务状况，并根据客户所处的生涯阶段和风险承受能力，为客户量身定做一份合理的理财方案。
学习投资理财或成为职业理财师，需要从哪些方面着手？
我从当面进入建行到现在私募基金，一直从事理财工作，手中也有AFP，CHFP，基金从业资格，保险代理等证。我来说说这个理财师是啥。
理财师其实是从国外来的，在国外理财师和律师，保险规划师等都是一个级别，当然我也在向这个方向努力。其实理财规划师正常应该是一种独立的财富管理团队或者个人。而针对的客户应该是高端的财富人士以及其家庭。从事的工作应该是受客户的委托，在了解客户的资产，家庭，支出，收入，等自然信息后，针对客户的年龄，预期的家庭成员等，为客户针对重大生命***，税务，风险***控制，财产继承等整个生命周期的***进行规划和管理，为客户制定一个可行的，有效的财富计划，同时进行资产配置，并遵照执行，并在特殊变化时进行调整。
由此可见，理财规划师和律师的办理司法***，处理法律权益，遗产继承清算，见证遗嘱等工作一样是高大上的。
但是，目前国内人们对于财富的管理的概念和自身的财富积累还没有达到相应程度，同时国人不太希望其他人或机构全面了解自己的财富状况，也就是不愿露富。所以国内的理财师更多是针对所属机构（银行，信托，基金，保险，证券）提供的产品经过鉴别挑选，为客户推荐产品的工作，并根据自身的能力，市场判断力，建议客户增加或者减少某种产品的配置的工作。
看到你现在从事的是信贷审批，其实也算是金融行业的一员，对于金融应该有一定程度的了解，所以希望改变岗位，从事理财岗位不是很难。
首先将常用的资格证书取得，例如基金，证券，保险，理财规划师，这是入门基础。
同时，学习理财知识，以及金融市场知识，包括且不限于市场经济，股票市场，黄金市场，全球经济，外汇市场，并利用这些知识进行有效分析整理，另外还需要学习沟通知识，也就是和客户交谈的方法等，在沟通中让客户了解你的机构，以及能够让客户接受你对于你提供可选产品的建议，以及帮客户把我产品持有的时机等。
希望能够帮你。
理财要学什么专业？
投资与理财在大学属于经济管理类专业，其中经济学、金融学、工商管理、会计学、财务管理等专业都会涉及到投资与理财相关的课程。
投资与理财涉及证券投资、期货投资、投资技术分析、商业银行业务与管理、公司理财、[_a***_]、保险理论与实务、房地产投资、个人理财等方向，一般对口的岗位有企事业单位的会计、理财岗位；从事投资公司、证券机构、基金管理公司的投资分析和业务代理岗位；从事金融和保险机构的业务、投资咨询、理财服务、投资银行的经理人岗位。
