理财顾问,这个行业前景如何,也属于销售吧?
表面看是金融产品的销售,而在严格意义上理财顾问并不是单一的营销。
第一需要知道各领域金融产品知识,基金、保险,期货,私募,信托,外汇等业务。要对产品的发行方资质、产品投资方向、风险等级、运作模式等进行充分了解。
第二要对客户进行kyc,了解客户的需求,知道客户的风险级别,家庭资产状况,将合适的产品推荐给适合的人。对客户进行家庭资产配置,以保障家庭资产安全的前提下进行分散投资,组合投资提高整体收益,并不是单一产品的销售。而在目前中国理财市场,90%的人都在做理财产品销售,并不是真正意义上的家庭资产规划。
第三要有客户***和人脉,否则营销会很吃力。
总结:销售不***,但要从客户角度出发,改变以产品为中心的营销模式,这样理财行业才会有良性发展。
近些年,随着大批私募、p2p、小贷/助贷机构的兴起,理财顾问行业鱼龙混杂,似乎只是以把产品卖出去作为唯一衡量标准,从而使人们习惯于戴上有色眼镜去对待理财顾问行业人员。但随着我国金融改革的推进,金融整顿力度的加大,行业门槛将逐步提高,行业发展将重新回到正常的轨道。那理财顾问行业都要做哪些工作?有什么要求?情景如何呢?下面来做一些简要的介绍。
理财顾问是大资管行业的一种重要细分行业,它并不是简单的销售,而是一个需要极强金融专业素养,同时也需要良好的分析和沟通能力的行业。理财顾问的工作目标和原则是将合适的理财产品推荐给合适投资人。
首先,理财顾问要掌握丰富的金融知识,需要对各种理财金融工具、理财产品属性、风险等级等有深入理解,同时需要熟悉各种金融法律法规。
第二,严格按照投资者适当性管理法规,对客户进行分类,依据客户风险承受能力和投资专业程度,匹配不同种类的产品。从风险较低的银行理财、货币基金、国债,到中低风险的债券基金等,再到较高风险的股票型基金、定增产品、信托产品等,依据投资人的具体风险认识和承受能力,以及投资偏好,有针对性的推荐相应产品。
第三,要坚持良好的服务意识,从维护客户利益角度出发,在产品周期内提供全方位跟踪服务,从而提高客户粘性并发掘更大业务开拓潜力。
综上,理财顾问行业事实上是知识密集型高端服务行业。近年来,特别是2016年以来,国内金融环境正面临深刻变革,金融市场的乱像正在进行大力整治,金融环境日益向健康发展,与此同时,银行、信托、基金、证券、保险统一监管的大资管时代已经拉开序幕,由此将开拓出一个的巨大的财富管理市场,因此,只要修好内功、扎实肯干,理财顾问将大有可为。
在国内存款3000万的有多少人?
这个数据没意义,没钱的人不会有这三千万,有钱的人不会以现金的形式存在银行,因为有三千万的人是有金融头脑的,三千万一定是以股权、基金、不动产等形式存在。那些超级富豪,三千万是零花钱在银行另说,要是把三千万作为定期存在银行,估计也就暴发户突然拥有了这么多钱还没想好怎么花的人,
没多少,存款跟资产是两码事,国内1000万净资产人数不到200万人,然而存款1000万的人数100万人都没有,而3000万存款的打破天30万人,很多所谓金融资产都是股票基金债券期权等金融资产,还有一部分应收账款,不要老想着存款,工作获取收入才能创造生产资料……大家存款都很多了物价也上天了!想想以前万元户时代物价几分钱,现在人人万元户,所以一碗牛肉面就要18块