基金组合投资需掌握哪些大策略？
个人认为，应据据大势及个人风险承受能力，来***取相应基金组合投资策略。
第一， 被动指数基金组合，三七组合，如70%配置沪深300，30%配中证500，或70%中证500，30%沪深300，这种组合，稳定+成长。
第二， ***组合。20%优秀主动型基金+80%被动指数型基金。又或者，两者比例对换。关键看投资者对主动与被动基金的了解程及风险承受能力。
第三， 五五策略，是指，50%的债券基金或货币基金+50%指数基金或主动基金,定期平衡。
第四， 全被动指数基金，组合策略，宽基指数（如沪深300，中证500，上证50等）+窄基行业指数（如优秀的行业指数，医药行业，中证消费，食品饮料，中证白酒）。宽基与窄基比例可以因人而异。
第五， 建议在熊市中选择低估品种定投。估低分期定投，高估卖出策。或牛市初期一次性买入低估的基金，牛市将近顶部一次性卖出的策略。
组合投资管理包括三个要素？
组合投资管理包括资产配置、投资组合的选择和风险管理三个要素。资产配置是确定投资组合中不同资产类别的分配比例，以达到最佳风险收益平衡。
投资组合的选择是选择具有良好业绩和潜在增长的资产，以实现投资目标。
风险管理是对投资组合中的各种风险进行评估和控制，包括市场风险、信用风险和流动性风险等，以保护投资组合不受不利影响。
这三个要素共同构成了有效的组合投资管理，帮助投资者实现长期的财务目标。
投资组合的三要素：
①投资的横向联系。
它主要是指投资者跨行业、跨地区时所***用的投资行为。从投资期限上看，能分为长、中、短期投资组合。一般来说，期限越长，收益越高，而风险也就越大。相反，期限越短，收益就越低，但风险也会相应降低。
为了兼顾投资的流动性、安全性以及收益性，应***用合理搭配的方式，而不应集中于某一期限的投资。
②投资的纵向联系。
有的投资者会有一种偏执的心理，即过分关注于某一证券而忽视了其他。
投资者应放稳心态，多关注一些品种，以达到降低风险、获得最佳投资收益的目的。
③单个投资间的关系程度。
它是指投资对象本身所处行业间的密切程度。
一般分为互补型和替代型，掌握投资间的关联程度，有利于我们及时地从某一行业本身的发展变化，来预测其他相关产业的发展趋势，从而选出最佳的投资组合。
单因素投资组合业绩评价模型有哪些？
单因素模型是传统方法中最为重要的评价模型。单因素模型中较为基础地几个投资基金业绩评价指标即评价基金收益的指标；以及评价基金风险的指标，包括：标准差、系数、残差的标准差。
单因素投资组合业绩评价模型常用的有以下几种：
1. 单因素模型：基于资产回报率与市场指数的关系，常用的单因素模型是资本资产定价模型，通过Beta系数衡量投资组合与市场之间的相关性，从而评估投资组合风险与回报之间的关系。
2. 三因素模型：扩展了CAPM模型，包含市场风险、市值因子和账面市值比因子三个因素，被广泛应用于解释投资组合的收益。
3. 五因素模型：在三因素模型的基础上，增加了动量因子和投资风格因子（价值、盈利、质量和投资）。
4. 常见的其他因素模型还包括四因素模型、六因素模型等。
