怎样成为一名理财规划师?
我的理解是多学习+多考证。
学习:所谓术业有专攻,多钻研与本专业有关的业务,以及与客户有关的行业知识,才有话可说,并且有理有据。
考证:可以考取基金证、银行从业证、金融理财师、保险证等资格证书。
理财师是什么?
理财规划师是为客户提供全面理财规划的专业人士。运用理财规划的原理、技术和方法,针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标,提供综合性理财服务。
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理财师,即理财规划师(Financial Advisor),是为客户提供全面理财规划的专业人士。
当今的社会是一个高度发展的社会,也是经济发展的黄金阶段,在这个社会***展的时代,经济类型的人才就会不断的出现,而现在的社会最需要的就是经济类型的人才,因为国家的经济发展离不开这类人才的贡献。
经济发展是我们国家的一大特点,在改革开放的几十年的时间里,我国在各个社会方面都取得了辉煌的成就,这些成就得到了世界的尊重,也得到了老百姓的拥护和支持。而且现在很多老百姓也开始家庭理财,这样就出现了理财师这个行业。
专业的理财师在国外早已经十分平常,尤其是一些经济发达的欧美国家,几乎每一个家庭都有自己的理财师,这类理财师有专业的知识,专门帮助很多的家庭进行理财工作。
近年来,金融理财师已成为人们追捧的职业。它与律师、会计师并驾齐驱,成为高收入人群。据了解,理财师的薪资结构为:基本月薪+提成+月奖金+月浮动收入+年终奖,全国平均年薪60000元左右。如果拥有6年专业工作经验,年薪可达12万元左右。
怎样培养理财能力?
哎哟,不错哦。
平安银行大V邀请,希望今年平平安安顺顺利利[机智]
能力培养自身或获取的经历很重要,那个甜头有没有带来多巴胺[呲牙][呲牙][呲牙],提升了思考对比分析能力,扩大了格局视野范围,可***性还是唯一性。
自己的亲身经历,回忆下成功的理财经历过程?定期、国债、购买理财产品、基金投资、股票、贵金属投资或者风险高的期货市场,失败的教训是什么?
学习资讯信息上的他人理财过程,特别是失败过程,研究在哪个环节出了问题?规避评估风险,防范各类坑点。
没钱理财,就好好先挣钱吧!
以上种种因素都有助于培养自己的理财能力。谢谢
所谓的理财,是建立在个人或者家庭有余额的基础之上的,就是所谓的有闲钱。
1,你是三口子家,除去生活开销,房贷,车贷,子女教育费。年度余额有20万左右,可以考虑投资稳健型。比如房产,小型商铺,合资投资一些餐饮,民宿等。
2,按照第一款条件,余额有50万以上,再稳健型投资外,可以考虑风险型的,股票,基金,旅游,民宿,客栈这些,慢慢来,不要有暴发户心态。
3,按照第一条款,年度余额10万以下,不建议你投资理财,你这总家庭禁不起风浪,切记不要加杠杆理财,一失手回到解放前。
所谓的理财能力,是建立在收入基础上的,就像你打牌,首先要摸得一副好牌,加上点技术。就可以杀四方。你摸的一副烂牌,技术再好也是没戏,理财赚钱也是如此。
理财就是理生活,它不仅仅是一种能力,更是一种习惯!不仅是针对个人的理财,更多的应延伸考虑到家庭理财。
培养自己的理财能力,可以从以下五个方面着手。
理财就是管理自己的财富,是对自己的资本金和负债资产的科学合理运作,通俗的来说,就是赚钱、省钱、花钱之道。因此,在理财规划前要对家庭财富做科学诊断,充分了解自己理财想要达到的目标,能够承受的风险,要平衡好投资与消费,做好家庭资产的风险管理。因此,无论是日常消费、养老、教育、投资、保险等,每一项并非是独立存在的,需要做整体规划和合理安排。
先算个帐,自己每个月能挣多少钱,必须的花费有多少,是否有剩余的钱。用记帐的方式[_a***_]消费,制定出消费计划和限额,适度调整支出项理性消费,尽量减少不必要的支出,把钱先存起来,让余钱从少慢慢变多,积累起自己的第一桶金。你会发现,储蓄可以让你获得更大的安全感,就算哪天你没了工作,或是遇到特殊状况收入变少,也不会心慌,这个储蓄可以帮你度过那段艰难的时刻。
第一:记账,虽然很土,倒是很受用
第二:“花出去的钱都是多余的”;比如我今天要去吃个饭需要支出100块钱,由于种种原因没去,那就把这“多余的”100块钱存起来。
第四:实会做资金分配
理财做固定收益类产品,大家的关注点应该首先在交易对手上面,也就是钱给了谁。谁还钱,看这个交易对手的资质,其实很简单首先你要看他有没有评级,因为五大评级机构在做评级的时候,财务报表等指标都是评级的标准。有了评级后,你要看发债的情况,因为有些公司的评级是有问题的,发债时候承销商会对这个企业的情况再做一次尽调,也会出具这个企业的债务评级。有评级没发债的就别信了,除非是政府直属国企。而且购买债的基本上都是各家金融机构,也有一个尽调。用这些点评判一个项目,可以避免很多风险的发生。还有一点,你要看你交易对手的贷款情况。有多少政策性银行***,多少商业银行***,多少发债,多少非标。这个比例很重要,非标规模控制在总***规模20%以内说明成本可控,如果非标高成本融资比重过大,建议大家谨慎。如果用这个标准去选择项目,我认为投资失败的概率并不大。对投资人负责是很重要的一个基本素质,人家信任你,把一辈子血汗钱交给了你推荐的产品。所以我认为所有的理财师,应该系统学习做项目的流程与标准。管理人不碰钱,不做资金池,买方思维做资管。在某些角度来说是可以规避道德风险。
想考理财规划师需要什么条件?
理财规划师的报名条件如下:
具有大专及以上学历,或专科及以上高校在校学生。
从事银行、保险、基金、证券、投资、第三方理财及会计、律师、房地产等其他金融相关行业的专业人士。
对理财行业有兴趣,有志于成为理财师的人士。
请注意,对于不同等级的理财规划师,会有不同的报名条件,需要参考具体的招生简章。
理财规划师报名条件是什么?
1、大专及以上学历;
2、从事银行、保险、基金、证券、投资、第三方理财及会计、律师、房地产等其他金融相关行业的专业人士;
3、对理财行业有兴趣,有志于成为理财师的人士。