- 公司上市前尽调期是什么意思？
- 新时代证券投行，又领证监会大罚单，罚没近4500万！该如何看待这件事？
- 法律尽职调查是什么意思？
- 银行3月新规，存取5万元登记说明钱的来源，你还去银行存钱吗？
- 券商ipo部门有哪些？
公司上市前尽调期是什么意思？
尽调：尽职调查。
期：期限。
尽职调查的目的是使买方尽可能地发现有关他们要购买的股份或资产的全部情况。从买方的角度来说，尽职调查也就是风险管理。对买方和他们的融资者来说，并购本身存在着各种各样的风险，诸如，目标公司过去财务账册的准确性；并购以后目标公司的主要员工、供应商和顾客是否会继续留下来；是否存在任何可能导致目标公司运营或财务运作分崩离析的任何义务。因而，买方有必要通过实施尽职调查来补救买卖双方在信息获知上的不平衡。一旦通过尽职调查明确了存在哪些风险和法律问题，买卖双方便可以就相关风险和义务应由哪方承担进行谈判，同时买方可以决定在何种条件下继续进行收购活动。
新时代证券投行，又领***大罚单，罚没近4500万！该如何看待这件事？
近日管理层又开出了一张巨额处罚书，这张距离处罚书落在了新时代证券头上，缘由新时代证券在四年前承接上市公司美丽生态，在重大资产重组项目中在提供财务顾问服务中未勤勉尽责，存在误导性陈述等违法行为，管理层决定对于罚没近4500万元。
首先要梳理一下新时代证券***，新时代证券在四年前由于承接了上市公司美丽生态重大资产重组项目中，但是由于新时代证券已经对于此次资产重组存在以下违规行为：
（1）新时代证券存在的忽视项目不确定性；
（2）新时代证券未尽职履行财务顾问职责；
（3）新时代证券预测项目盈利与实际情况严重不符而构成误导性陈述；
新时代证券正因为存在以上三种违规行为，近日管理层给予新时代证券做出以下几种处罚决定：
（1）没收新时代证券独立财务顾问业务收入800万元，并处以2400万元罚款；
（2）没收新时代证券承销股票违法所得1220.1万元，并处以50万元罚款；
（3）对新时代证券两名项目主办人也被给予警告，并处于8万元罚款；
（4）另外决定书还责令新时代证券公司改正；
我们可以发现，当A股“换帅”以后，出现了一个明显的新气象，那就是对于那些业绩***，内幕交易，甚至违规严重行为的上市公司和负责人，进行了一个“彻底的整顿”！
我认为这是一个非常不错的现象！要知道的是，在以往的A股行情里，低成本的违规，加上高收益的违规回报，让许多上市公司和负责人愿意“铤而走险”！给予了投资者，给予了市场，造成了非常不健康，不公平的交易环境，让人心寒！
到底为什么那么多上市公司明明很有钱了，还执意要“***”和“内幕交易”？
举个例子你就会明白了：
如果有一单买卖，弄虚作***你可以賺1亿，但一旦被抓到顶格罚60万（被抓几率又低），这买卖你敢冒险做吗？
所以，如果不改变这样的交易环境，那么最后受伤的一定是广大的散户群体！而此次的“换帅”之后，明显是有着彻底改变这种风气的行为，我们才能够看到，那么多的上市公司被问话，被调查，甚至被处罚！
这是一个非常良性 的，起着积极带头作用的行为！
一来，对于那些严重违规，“内幕交易”，“业绩***”的上市公司和负责人可以来一个彻头彻尾的审查，处罚，排雷！
二来，可以对于市场做到一个警示的作用！
虽然整个过程让投资者感觉到的是有一些疼痛，甚至还有一些受伤，但是放远未来来看，这绝对是一个重大利好的行为，能够警示许多的不良上市公司行为！那么对于“隐瞒13亿元项目未施工 投行新时代证券遭罚没4500万”的行为来看，就是一个撞上“枪口”的结果！
法律尽职调查是什么意思？
指在公司并购、证券发行等重大公司行为中，由律师进行的对目标公司或者发行人的主体合法性存续、企业资质、资产和负债、对外担保、重大合同、关联关系、纳税、环保、劳动关系等一系列法律问题的调查。
银行3月新规，存取5万元登记说明钱的来源，你还去银行存钱吗？
这个问题看是对什么样的人说的，银行3月新规，大大遏制了违法犯罪人群把黑钱洗白的乱象，对于他们来说，有可能不会去银行存款，但对于合理合法收入群体，还是会继续去银行存款的。
我在银行工作多年，对于一些老百姓，靠自己劳动能力所得，省吃俭用积攒下来的存款，即使去银行存取，做一个资金来源和用途登记有什么呀，做个火车还要检票呢，你的存取款是自己的，也不是偷来抢来，也不是做违法乱纪得来的，有什么顾虑呢。
资金来源：对于老百姓也就是养殖业和种植业，外出打工得来的钱，告诉银行一下就可以，有什么就不会去银行存款了呢？
取款用途：个人存款，买楼，买车，孩子结婚，自己的养殖业种植业要扩大规模，需要资金就可以了，取款时告知银行一声，配合一下，多简单的事啊。
但对于那些诈骗，搞违法乱纪，***的人来说，当银行问及存款来源，取款用途时，因为资金是不正当行为得来，所以回答就会出现犹豫，迟钝。
我在工作当中就遇到一位，这个人我认识，是一个人生活，当时就是一个看大门的，他没有多少文化，也没有更多资金来源，但他的卡会频繁出现资金存取现象，额度挺大，我在做《反洗钱》时，就给发生业务银行发“协查”，询问这笔资金是做什么用。
当时对方银行给我一个手机号，我打通询问资金来源和用途时，他说是这个人打工挣的，你们说我工作有多负责任，我说：这个人我认识，是我们当地人，就是一个看大门的，他能有这么多钱吗？，就这一句话，对方说的实情，他们是用这个人的卡转钱还他们的贷款。
你们说这种行为正常吗？这就是《反洗钱》系统的作用，银行3月新规，是国家监管[_a***_]（中国人民银行，银监会，保监会）联合指定的本办法，也就是利用《反洗钱》这个系统，加大对洗钱打击力度，让金融市场更好的发展，也让那些***手段无处可藏，暴露水面，让人民的资产减少损失。
所以，你们有钱，去银行该存就存，该取就取，不要有什么顾虑。
朋友们好，这个问题现在很热门，也比较复杂，与我们几乎所有人息息相关。
还有人说，这个办法有漏洞，可以小额分批，多次存取，来绕过，用一句现代的话讲叫:想多了，人家早考虑到了。今天就和朋友们深入分享。
首先，标题中写的还不够完善:
这是相应的新规，管理办法从二零二二年三月一日起施行:
A，配合金融机构登记个人信息，信息不完善不明确，或者是匿名***名的，用别人名字开立的，是不行了。
B，不仅是说明钱的来源，还要说明去向准备干什么，金融机构还要了解他是不是合法合规。
你好：最新消息是，政策暂缓。
2月21日晚间，中国人民银行、银保监会、***又发布公告称：因技术原因，原定于2022年3月1日起施行的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，暂缓实施！
人民银行有关负责人对于暂缓《办法》也进行了解答，他表示，当《办法》发布后，一些中小金融机构随后提出，针对不同金融产品和业务模式提出了具体规范和要求，金融机构需要时间来修订完善内部管理制度、信息系统、业务流程，并进行人员培训。
所以，决定暂缓《办法》的实施。
券商ipo部门有哪些？
券商IPO部门主要包括承揽、承做和承销三个环节。具体来说：
承揽：这是IPO业务的第一步，券商需要寻找并筛选有潜力的企业，评估其是否符合上市条件，并制定相应的上市计划。
承做：在确定企业符合上市条件后，券商需要对企业进行尽职调查，评估企业的财务状况、业务情况、法律合规等方面，并撰写招股说明书等文件。
承销：当企业成功上市后，券商需要负责销售股票，帮助企业筹集资金。
在IPO部门内部，通常会设置相应的二级业务部门或行业组、区域组等业务团队负责具体的承揽承做工作。同时，还会有质量控制部门负责投行内部质量控制，以及发行承销部门负责IPO项目过会后的发行承销工作。
以上信息仅供参考，如有需要，建议咨询相关工作人员。
券商IPO部门主要包括IPO财务顾问团队、投行团队、研究团队和法律顾问团队。
IPO财务顾问团队负责协助公司制定IPO策略、评估公司价值、编制招股说明书等财务工作。
投行团队负责协助公司与交易所进行沟通、进行路演宣传、安排投资者认购等工作。
研究团队则负责进行市场调查和分析，提供市场动态和行业分析支持。
