刚进证券公司，做客户回访是要做什么，积累客户吗？
客户回访，有可能是客户网上开户之后进行的电话回访，为了确认***人***信息真实；也有可能是对已经***了但有一段时间没有使用了的这部分回访，为了激活该部分***，避免***流失。
创业板开通回访怎么填？
1、您知道您的经纪人(营销经理)是吗?您是否亲自签署了《**证券客户服务关系确认书》
认识 是
2、经纪人(营销经理)是否向您出示了执业证书？是否向您提示了证券市场的投资风险？
是
是否向您说明了与**证券的代理关系、代理权限、代理期间和执业地域范围？ 是
3、您是本人亲自到营业部现场***的么？
是
4、您在我公司开通了创业板业务，我想对您进行相关回访，请问您的交易经验有多长时间（记录下来），您的风险偏好是什么类型呢？（目的：核实客户证券投资经验及风险偏好）
A、满2年 激进、稳健、保守或无风险 其他（如客户搞不清，建议问客户风险测评属哪个）
B、不满2年 激进、稳健、保守或无风险 其他（如客户搞不清，建议问客户风险测评属哪个）
证券公司的客户经理怎么发展客户？
题主的问题，重点是在于证券公司和银行的比较。本人也做过证券客户经理，说说我对现有客户心理上的理解。
第一，银行的理财有保障。很多小资金客户，他们对于金融的理解还停留在上世纪90年代初期，对于他们而言，没有更多的闲钱去进行分散投资，同时也没有一颗敢于冒险的心。银行是国之根本，看看资本市场自由度相对更高的美国，在2008年金融危机，宁愿打破不政策干预这个市场经济的潜规则，也不能让银行大批量倒闭。足以证明银行是有更多信用上的背书，证券公司相对就较弱，上世纪90年代证券公司倒闭跑路频发，就我这地区就有好几间证券公司营业部消失，一些在早期***的客户甚至都不知道自己的账户被分配到了哪家公司的营业部。
第二，金融知识的普及程度不够。如上述所言，客户跟不上金融发展的步伐，以至于他们对现今一些结构性的理财产品理解不够，人总会选择一些自己熟悉的东西，何况是投资，而银行的强大信用背书让他们在不用去学习和理解的前提下就安心地投资，何乐而不为？可能同样的一款结构性产品，银行和券商不同的渠道，即使券商选择让利给客户，客户也可能会选择收益更低的银行，很简单，因为他们不懂。
第三，券商的人员流动太大，导致客户粘性不高。众所周知，无论是校园招聘或者是社会招聘回来的银行员工，只要不犯重大错误，基本是铁饭碗，除非你自己不想干。而证券公司重在销售，往往***取一些末位淘汰制度，导致一些连续几个月业绩处于末尾的客户经理被淘汰。虽然从企业的经营角度来看压缩成本的确没毛病，但是久而久之，会造成一些客户被空置而没人服务的现象，客户对证券公司的信任度就会下降，而你对一个几年不联系早期开发的客户推销理财产品，跟陌生拜访没区别，成功率自然不高。而银行的客户经理，你会发现客户过来跟他们熟悉程度不亚于左邻右里，因为他们的关系建立不在朝夕，而是长年累月了。
最后，给你的一个建议。在证券公司，要像银行的客户经理一样长时间去经营客户是很不现实的，因为考核的指标相当严苛，所以你要做的，就是不断地电话甚至是拜访公司已有的存量客户，同时多搞一些座谈学习类的讲座为一些年轻客户普及一些金融知识，让他们明白风险收益，老一辈的客户就让自家的年轻人去开说会比你自己去磨损嘴皮子来得高效。现今的局势是很多城市的银行已经不让证券公司驻点，那么存量客户服务便是你的途径，这也是过往历代前辈留给你的血泪，不能辜负。且行且珍惜。
